Un informe de Adyen y BCG revela cómo la consolidación tecnológica mejora la visibilidad y eficiencia financiera

Ethan Tandowski, CFO de Adyen. Foto: cortesía. Portal ERP España.

La gestión de tesorería corporativa se encuentra en un punto de inflexión, según un informe conjunto de Adyen y Boston Consulting Group (BCG). Basado en un estudio entre casi 300 CFOs y tesoreros de Europa y Norteamérica, el análisis evidencia que la fragmentación de flujos de fondos y de plataformas financieras se ha convertido en un desafío crítico para las finanzas empresariales, transformando la función de tesorería de un activo estratégico a un cuello de botella operativo.

El informe detalla que la empresa promedio gestiona entre cinco y seis bancos y más de 40 cuentas bancarias, además de alrededor de 12 proveedores de pago distintos para depósitos y retiros. Esta multiplicidad de relaciones y sistemas complica la visibilidad de la liquidez y la proyección financiera, un problema que el 48% de los CFOs encuestados identifica como su principal desafío.

La fragmentación conlleva costes operativos y financieros. Retener liquidez debido a la complejidad de las integraciones bancarias incrementa los requerimientos de capital circulante y limita los rendimientos sobre los saldos positivos. Además, aumenta la carga manual de los equipos financieros: dedican hasta un 20% de su tiempo a gestionar depósitos y retiros, un 13% a relaciones bancarias y un 10% a visualizar cuentas. “Los tesoreros van más allá de optimizar la liquidez de forma aislada: optimizan todo el flujo, desde las cuentas por cobrar hasta las cuentas por pagar, poniendo la experiencia del cliente en el centro. Este cambio dará forma a la próxima generación de finanzas”, afirma Ethan Tandowski, CFO de Adyen.

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El control operativo se identifica como un riesgo crítico, incluyendo la ejecución de transacciones, aprobaciones y conciliación entre múltiples sistemas. El 18% de los CFOs considera que la velocidad de depósitos y retiros constituye el mayor desafío actual. El estudio destaca que la consolidación tecnológica puede reducir comisiones, liberar capital y recursos, y mejorar la monetización de los flujos de efectivo.

El análisis también refleja un cambio hacia la unificación de la tesorería. El 74% de los encuestados manifiesta interés en soluciones integradas que abarquen todo el ciclo de efectivo, y el 88% de quienes buscan estas soluciones probablemente consolidará servicios en menos proveedores que los actuales. Este enfoque convierte la tesorería en un motor de crecimiento y eficiencia, en lugar de limitarse a la gestión de liquidez.

Stanislas Nowicki, director general y socio de BCG, subraya que “todo está listo: proveedores confiables, tecnología moderna, infraestructuras de pago sólidas y un área financiera preparada para unificar y evolucionar. Es hora de que los CFOs exijan más a su función de tesorería y a los socios que la impulsan”.

El informe concluye que la integración tecnológica y la consolidación de sistemas financieros son los pilares para que la tesorería corporativa se transforme en una función estratégica que optimice la liquidez, reduzca riesgos operativos y potencie la eficiencia global de la empresa.